Vastgoed

De vastgoedsector is kwetsbaar voor misbruik. Alleen al vanwege de omvang (meer dan 1.000 miljard euro vermogen) is de sector aantrekkelijk voor criminelen. Vooral door het gebrek aan transparantie en de lage pakkans. De mogelijkheid om de waarde en prijsvorming van vastgoed te manipuleren in combinatie met ondoorzichtige aan- en verkoopconstructies bieden ruimte voor witwassen en fraude.

Extra risico vanuit gemeentelijk perspectief

Het is duidelijk dat de vastgoedsector aantrekkelijk is voor georganiseerde misdaad, waar burgers en financiële instellingen het slachtoffer van worden. Vanuit gemeentelijk perspectief levert misbruik van vastgoed, vooral waar het gebruik van vastgoed betreft, ook nog eens een risico op van verloedering en overlast.

Centrale rol RIEC Rotterdam-Rijnmond bij bestrijding

Bij de bestrijding van vastgoedfraude zal de bestuurlijke aanpak een steeds belangrijker rol krijgen, onder meer door de inzet van de Wet Bibob en het versterken van informatie-uitwisseling tussen handhavingsdiensten en het lokaal bestuur. Hierbij speelt het RIEC Rotterdam-Rijnmond een centrale rol en werkt samen met de gemeenten in de regio en relevante partners aan een effectieve ketenaanpak.

Ontwikkeling regionale ketenaanpak

Op dit moment werkt het RIEC Rotterdam-Rijnmond samen met het Rotterdamse Alijda-team aan het verbeteren en aanscherpen van het Alijda-project. Doel van de samenwerking is uiteindelijk om deze werkwijze als best-practice te benutten voor een regionale ketenaanpak van vastgoedfraude.

Eerste contouren regionale ketenaanpak

De ketenaanpak krijgt onder meer vorm door de organisatie van een regionaal casusoverleg, ondersteund door een applicatie. Voor de implementatie van beleid op het gebied van de bestuurlijke aanpak van vastgoedfraude stelt het RIEC Rotterdam-Rijnmond een Uitvoeringsmap samen.

Samenwerking banken

Het RIEC Rotterdam Rijnmond werkt intensief samen met diverse banken. Besluiten vanuit de Dienst Stedenbouw en Volkhuisvesting worden doorgezet naar banken, die gepaste maatregelen treffen. Malafide eigenaren kunnen op deze manier hun hypotheek kwijtraken.

Samenwerking Rijksbelastingdienst

Indien een pandeigenaar volgens het GBA ingeschreven staat in een woning, maar daar feitelijk niet blijkt te wonen (geconstateerd tijdens bijvoorbeeld een GBA-controle), wordt dit doorgegeven aan de Rijksbelastingdienst. Zij bekijken of deze pandeigenaar bijvoorbeeld onterecht hypotheekrente aftrekt.

ROPS

Het ROPS, afgeleid van Rotterdams Piepsysteem, is een tool om ongebruikelijke prijsstijgingen binnen een bepaalde wijk binnen een bepaalde periode in beeld te brengen. Door de toevoeging van kadasterinformatie, een postcode, een periode en een percentage aan prijsstijging levert dit output. Deze output kan vervolgens geanalyseerd worden op bijzondere ABC-constructies, bijzondere prijsstijgingen en/of -dalingen en betrokkenheid van sleutelfiguren binnen deze transacties.

Criminele vastgoedkaart

Op dit moment is de Politie Rotterdam-Rijnmond bezig met het ontwikkelingen van een criminele vastgoedkaart, waarin diverse indicatoren worden vastgesteld. Deze vastgoedkaart moet inzicht gaan geven in grote vastgoedbezitters in de regio Rotterdam-Rijnmond met daarbij aanknopingspunten met malafide of criminele constructies of kenmerken.